pinkasiony
ללמוד ולהצליח בבחינת 
יסודות הביטוח
וגמר פנסיוני

הזמן ערכת לימוד באתר
 

תאריך ושעה
 

 

 

הגיל האידיאלי להיות סוכן ביטוח

 

 
 
פעמים רבות אני נשאל על ידי גברים ונשים מעל גיל 45 האם נכון להם להיכנס לתחום הביטוח כסוכני ביטוח או שגם תחום זה שייך לצעירים.
תשובתי החד משמעית עבורם היא שזהו השלב הנכון ביותר להיכנס לתחום הביטוח הפנסיוני כסוכני ביטוח פנסיוני.
אסביר,
הלקוח הפוטנציאלי, שיושב מול סוכן הביטוח הפנסיוני, מצפה לפגוש אדם מתבגר ובשל, כדי לדבר איתו על פנסיה. קיימים תחומים בהם הצעירים עם ההתלהבות והאנרגטיות תורמים למכירה להזדהות ולחיבור בין איש המכירות ללקוח. לטעמי בתחום הפנסיה הבשלות והבגרות הם החשובים יותר. כשאנו רוצים לדבר על פנסיה, בריאות, סיעוד, ושאר מוצרים פנסיוניים אנו מצפים שישב מולנו אדם עם ניסיון חיים שעבר קברת דרך בחייו שיודע להסתכל בפרספקטיבה על העבר ולהתבונן בצורה מושכלת לעבר העתיד.    
בתחום המוצרים הפנסיוניים ללקוח קיים צורך לתת אמון באדם בעל ניסיון חיים ומיושב, ולכן גילאי ה- 45 ומעלה נותנים את המענה לצורך זה.
ההתבגרות, הבשלות והדרך אותה אנו עוברים בחיים תורמת לנו ביכולת להתבונן בצורה שקולה יותר על החיים וההשלכות העתידיות למוצרים אותם אנו קונים.
בתחומים רבים קיימת העדפה ברורה לאנשים צעירים ואילו בתחום הפנסיוני, לדעתי, קיימת העדפה לאנשים מתבגרים.
מניסיוני, ראיתי את צורת המכירה של החבר'ה הצעירים לעומת המתבגרים וללא ספק המכירה שהעלתה פתרונות לצרכים בצורה מעמיקה יותר הייתה המכירה של המתבגרים. 
הנכון ביותר עבור בני 45 ומעלה גברים ונשים כאחד הוא לפתוח תיק עצמאי ולהיות סוכני ביטוח פנסיוני עצמאיים. בניית תיק לקוחות מושכל תוכל להניב הכנסות עתידיות גבוהות ומבוססות. קיימות סוכנויות ביטוח רבות שיציעו בית חם תומך ומפרגן לאותם אנשים.
כולי תקווה שגם בארגוני שיווק פנסיוני יבינו את היתרונות במכירת מוצרים פנסיוניים על ידי אנשים מבוגרים יותר וכתוצאה מכך יגייסו יותר בני 45 ומעלה
ייתכן שמסלול ההכשרה יהיה קשה יותר לבני גיל 45 ומעלה מכיוון שעבר זמן רב מהפעם האחרונה בא למדו, אבל התוצאה הסופית – רישיון סוכן פנסיוני – משתלמת.
המסלול מחולק ל - 3 שלבים.
שלב א' – שלב היסודות: כולל את הבחינות יסודות הביטוח, כלכלה, חשבונאות, מימון וסטטיסטיקה. בחינות אלו נכונות לאפריל 2012 ייתכן שבעתיד הקרוב יהיה שינוי בכמות הבחינות שיש לעבור. בעלי משמעת עצמית גבוהה יכולים ללמוד שלב זה באופן עצמאי בעזרת ספרי לימוד ממוקדים ללימוד עצמי.
לבעלי תואר ראשון בכלכלה חשבונאות מנהל עסקים וכו', ייתכן שמגיע פטור מהבחינות בכלכלה, חשבונאות מימון וסטטיסטיקה. על מנת לבדוק זכאות לפטור יש לפנות לאתר של הרשות לניירות ערך. 
שלב ב' – התמחות: במשך חצי שנה, 30 שעות שבועיות. סוכנויות ביטוח רבות ישמחו לתת את ההתמחות. כל עוד לא סיימת את שלב א' לא ניתן לעבור לשלב ב' או שלב ג'
שלב ג' – מקצועיות: כולל את הבחינות מקצועית א' וגמר פנסיוני. שלב זה ניתן לעשות במקביל לשלב ב'.  
בהצלחה
יובל פנקס
ניתן ליצור קשר עם יובל פנקס

טלפקס: 08-6525607

נייד: 054-6229997

מייל:  yuval490@walla.com
 
 

Go Back  Print  Send Page
 Top
ניתן ליצור קשר עם יובל פנקס: טלפקס 08-6525607, נייד 054-6229997   מייל yuval490@walla.com, info@pinkasiony.net 

 
לייבסיטי - בניית אתרים